《每日经济新闻》记者获悉，近日山西证券通过了中国证监会和山西证监局的现场检查，已正式获得基金投顾业务展业资格，基金投顾业务展业在即。山西证券表示，坚持买方视角，即将上线“汇管家”“汇安心”“汇幸福”“汇恒远”等多个系列的组合策略。

自去年12月以来，财通证券、兴业证券、中泰证券的基金投顾业务陆续获批展业。随着山西证券获批展业，29家获基金投顾试点资格的券商中，已有15家获准展业，其中华泰证券、国联证券和国泰君安签约资产已经突破100亿元。

山西证券获得基金投顾业务展业资格

“从取得试点资格到获批展业，山西证券历时4个多月，清晰的顶层设计和组织架构、完备的制度体系和技术系统、高效的执行团队和跨部门联动机制、坚定的买方视角和以客户为中心原则，为山西证券顺利取得基金投顾业务开展资格奠定了坚实的基础。”山西证券表示：“山西证券坚持买方视角，即将上线‘汇管家’‘汇安心’‘汇幸福’‘汇恒远’等多个系列的组合策略，满足不同类型客户多样化、个性化需求。”

山西证券认为，基金投顾业务代表了财富管理的未来和方向，将彻底改变现有财富管理业务的商业模式和获客模式。山西证券始终秉承“让投资更明白”的客户服务理念，以满足投资者日益增长的财富管理需求为己任。“十四五”期间，公司将以基金投顾业务作为财富管理转型的重要举措，聚焦买方投顾能力建设，锻造差异化竞争优势，真正实现“值得客户信赖的综合财富管理专家”的财富业务发展愿景。

2019年10月24日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投资顾问业务正式走上发展道路。目前基金投资顾问试点工作已开展两年多，29家券商获得基金投顾业务试点资格，山西证券于2021年7月2日正式拿到试点资格。此外，去年山西证券资管子公司获批设立并展业，也被视为财富管理转型升级的重要一环。

基金投顾展业券商扩容至15家

据记者不完全统计，29家获批基金投顾试点资格的券商中，获批基金投顾展业的券商已经扩容至15家，分别是国联证券、银河证券、国泰君安、中金财富、华泰证券、中信建投、申万宏源证券、中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、财通证券、兴业证券、中泰证券和山西证券，其中后4家均为去年12月以来获批展业。

比如12月29日，中泰证券举行“齐富投”基金投顾品牌发布会，中泰证券党委副书记、监事会主席郭永利表示，近年来，中泰证券积极推动财富管理转型，以客户为中心，打造了以“中泰量化30”为代表的金融产品体系。在证监会发布基金投顾业务试点通知后，中泰证券第一时间筹备申请试点资格，迈出了由“卖方投顾”向“买方投顾”转型的步伐。而加强银证合作，通过资源共享、优势互补，提高金融纵深服务能力，是新时期银行与券商发展壮大的双赢选择。在居民财富管理多元化需求日益增长的大背景下，公募基金投顾业务是未来银证合作的最佳发力点，也是一次重大的转型机遇。中泰证券与各大城商行具有良好的合作基础，未来将进一步深化合作，打造银证合作的新模式。

天风证券研究报告认为，居民财富管理需求高景气发展下，基金投顾业务有望成为券商创造财富管理增量，提升整体盈利稳定性的重要通道。

券商基金投顾规模持续攀升

2021年7月，证监会发布公告称，基金投顾试点服务资产规模合计已逾500亿元，服务投资者约250万户。以此粗略估算，相当于户均2万元。无论是投资者人数还是金额，我国的基金投顾业务还处于刚刚起步的阶段。

但是，随着越来越多的机构展业步伐持续加快，基金投顾规模也在持续攀升。据悉，就券商而言，截至去年12月29日，华泰证券“省心投”参与客户数突破70万，客户授权资产规模突破100亿元。截至去年12月29日，中信证券正式上线基金投顾业务60天，签约资产已经突破70亿元，签约客户数量接近9万人。截至去年12月29日，国联证券“大方向”基金投顾业务签约资产规模已突破100亿，签约客户数突破15万户。截至去年12月31日，国泰君安基金投顾签约规模已突破100亿，签约客户超17万。

东吴证券非银分析称，各家券商打造差异化投顾模式，基金投顾业务实现了“从0到1”的突破。我们预计未来券商将以基金投顾为“抓手”，从代销金融产品为主的卖方投顾转向账户管理的买方投顾时代，重塑财富管理行业。

此外，近日中欧财富发布2021《试点两周年：基金投顾业务发展白皮书》显示，73.18%的投资者认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利。从用户的反馈来说，基金投顾试点两周年，基本达到了“改变基金赚钱，基民不赚钱的局面”这一初衷。