基金净值有两种情况，一种是开放式基金，一种是封闭式基金。

如果是开放式基金，一天的净值只有一个，就是机构操作收盘后各股盈余的价格。开放式基金的净值在当天晚上从网上可以查到。购买时参考前一天的净值，也要看股市的行情，如果股市大盘指数下跌，那基金很有可能当天也下跌，此时应该购入。
如果是封闭式基金，那就和股票相同，是即时的行情。

　　1、基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
　　2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
　　3、开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。